Cosa analizziamo?
Analizziamo gli indirizzi per individuare oltre 20 fonti di rischio per individuare transazioni sospette e determinarne il fattore di rischio. Abbiamo suddiviso tutte le fonti in tre categorie.
Pericolo
-Sfruttamento dei minori
Entità associate allo sfruttamento dei minori.
-Mercato nero
Monete associate ad attività illegali.
-Servizio nero
Monete correlate ad abusi su minori, finanziamento del terrorismo o traffico di droga.
-Misure coercitive
L'entità è soggetta a procedimenti legali presso le autorità giudiziarie.
-Exchange fraudolento
Exchange coinvolti in truffe di uscita, comportamenti illegali o i cui fondi sono stati confiscati dalle autorità governative.
-Gioco d'azzardo
Monete associate a giochi online senza licenza
-Servizio illegale
Monete associate ad attività illegali.
-Mixer
Monete passate tramite un mixer per rendere difficile o impossibile il tracciamento. I mixer sono utilizzati principalmente per il riciclaggio di denaro.
-Riscatto
Monete ottenute tramite estorsione o ricatto.
-Sanzioni
Entità soggette a sanzioni.
-Truffa
Monete ottenute con l'inganno.
-Monete rubate
Monete ottenute rubando la criptovaluta di qualcun altro.
-Finanziamento del terrorismo
Entità associate al finanziamento del terrorismo.
Fonti sospette
-ATM
Monete ottenute tramite un operatore di ATM per criptovalute.
-Exchange | Alto rischio
Un'entità diventa ad alto rischio in base ai seguenti criteri:
-Nessuna KYC: non richiede alcuna informazione del cliente prima di consentire qualsiasi livello di deposito/prelievo, o non tenta di verificare tali informazioni.
-Legami penali: accuse penali contro l'entità giuridica in relazione a violazioni AML/CFT.
-Impatto: un'elevata esposizione a servizi rischiosi come mercati darknet, altri exchange ad alto rischio o il mixing è definita come un servizio la cui esposizione diretta ad alto rischio differisce di una deviazione standard dalla media di tutti gli exchange identificati in un periodo di 12 mesi.
-Giurisdizione: con sede in una giurisdizione con misure AML/CFT deboli.
-Senza licenza: non dispone di alcuna licenza specifica per negoziare criptovalute.
-Liquidity Pool
Gli smart contract in cui i token vengono bloccati allo scopo di fornire liquidità.
- Exchange P2P | Rischio elevato
L'entità non dispone di alcuna licenza speciale per condurre e fornire servizi di exchange di criptovalute, quando i partecipanti effettuano scambi direttamente tra loro, senza intermediari.
Include anche entità autorizzate ma situate in giurisdizioni elencate, elencate come società non cooperative dal GAFI o che non forniscono KYC per transazioni di valore elevato, il che le rende appetibili per il riciclaggio di denaro.
- Servizio non identificato
La categoria si riferisce a cluster attualmente non identificati che mostrano il comportamento previsto per un servizio, da un gran numero di indirizzi e transazioni.
Fonti attendibili
- Exchange
L'organizzazione consente agli utenti di acquistare, vendere e scambiare criptovalute con licenze di trading che includono i seguenti aspetti dei servizi:
—Servizi di deposito, intermediazione o altri servizi finanziari correlati che forniscono servizi di scambio in cui i partecipanti interagiscono con una parte centrale.
—E non include:
— Licenze per servizi finanziari non specifici e giurisdizioni incluse nell'elenco delle giurisdizioni non cooperative del GAFI.
Rappresentano la categoria di entità più importante e più utilizzata nel settore delle criptovalute, rappresentando il 90% di tutti i fondi inviati tramite questi servizi.
- ICO
L'organizzazione che finanzia tramite crowdfunding il proprio progetto vendendo la propria criptovaluta appena coniata agli investitori in cambio di valuta fiat o criptovalute più comuni come Bitcoin ed Ether.
Esistono molti esempi legittimi di queste offerte, ma ci sono anche molti casi in cui soggetti malintenzionati raccolgono fondi tramite ICO, poi prendono i soldi e spariscono.
- Marketplace
Monete utilizzate per pagare attività legali
- Servizi commerciali
L'entità che consente alle aziende di accettare pagamenti dai propri clienti, nota anche come gateway di pagamento o elaboratori di pagamento.
Spesso facilita le conversioni in valuta fiat locale e il trasferimento dei fondi sul conto bancario dell'esercente.
- Miner
Monete estratte dai miner e non ancora inoltrate.
- Altro
Monete ottenute tramite airdrop, vendita di token o altri mezzi.
- Exchange P2P
L'entità è autorizzata a svolgere un'attività specifica per la fornitura di servizi di scambio di criptovalute in cui i partecipanti effettuano scambi direttamente tra loro, senza intermediari.
Non include licenze per servizi finanziari non specifici e giurisdizioni presenti nell'elenco GAFI non cooperativo.
- Gestione dei pagamenti
Monete relative ai servizi di pagamento.
- Beni sequestrati
Criptovalute sequestrate dal governo.
-Wallet
Il portafoglio online è un servizio utilizzato per archiviare e gestire criptovalute. I portafogli ospitati, un tipo di portafoglio online, sono soluzioni di custodia in cui il servizio conserva le chiavi private dell'utente, il che comporta potenziali rischi di truffe o sicurezza insufficiente, sebbene i provider affidabili possano offrire una sicurezza migliore rispetto a quella offerta da soggetti non esperti.